解决方案
金融-ACI反欺诈解决方案
|
关于ACI WorldWide ACI Worldwide 为全世界的金融机构、零售机构和数据处理公司提供了电子支付解决方案，它是目前市场上最完整的电子支付软件套件。ACI的解决方案每年可处理 90 多亿次客户支付。ACI 软件平均每天可管理金额逾 12 万亿美元的大批量支付。并且对于全世界 160 多家支付机构，ACI 软件可确保个人和企业不会成为金融犯罪的受害者。基于对支付功能及相关程序的深入透彻了解，ACI得到了全球客户的信任。对于电子支付系统的未来，ACI有明确愿景，并且具备实现此愿景所需的知识、规模和资源。自 1975 年以来，ACI 一直在为全世界的革新者提供软件解决方案。 ACI主动风险管理解决方案
PRM是一套完整的诈骗检测解决方案，用来管理跨金融机构的业务范围和客户账户的风险。PRM 利用了 ACI 分析方法的功能（包括使用各种评分方法巧妙定义的规则）对不断演变和增长的诈骗作出快速、准确而灵活的反应。 通过定制神经网络技术，PRM将每个客户的活动特点与定制诈骗模型以及记录的每个账户持有人的行为模式进行对比。然后使用各种高级算法、参数和积累的统计数据对每一笔交易进行准实时或实时地风险评估和打分。此外，PRM还为审查员提供得分准确原因，从而改进交易分析。 PRM为诈骗管理提供全面的基于Microsoft® Windows® 的工作流程管理功能，其中基于专家规则的策略是该过程的核心。此组件建立在员工的诈骗专业经验基础之上，允许创建实时规则。与规则匹配的交易活动会生成警报，并通过Web 客户端界面传递给审查员。一套全面的工具使监管主管可以指导工作流和管理审查员。PRM 获取并维护有关挽回的诈骗损失以及审查员绩效和模型性能的统计数据，从而提供宝贵的管理信息。 PRM使用户可以追踪与货币交易相关的非货币交易和事件，从而对客户的活动有一个全面的了解。用户通过增加分析技术扩展系统的检测功能。 PRM对客户的所有交易进行实时监控，以帮助在授权阶段（发生诈骗之前）检测诈骗行为，从而使用户可以将诈骗风险管理并入授权过程。该解决方案还可帮助打击 SEPA（单一欧元支付区）和快速支付环境（包括英联邦快速支付）中的诈骗。 PRM提供完整的审计跟踪并存储系统和每个用户执行的每项操作，从而使机构能够利用这些信息来衡量宝贵的运营绩效和系统性能。该系统还获取和维护有关整体业务绩效的统计数据。所有这些信息都可用来帮助用户确定他们提高运营绩效的重点领域。 PRM功能一览表 ⦁ 提供活动与用户定义的一组条件相符的分析策略以识别可疑行为，使各个机构能对新出现的诈骗迅速作出反应。 ⦁ 通过强大的神经网络模型对可疑活动提供早期警告，从而减少诈骗，减轻对持卡人的影响 ⦁ 使用基于 Web 的客户端界面，实现工作流程管理自动化，提高审查员绩效 ⦁ 获取并维护有关队列状态、审查员绩效和模型性能的统计数据，从而提供宝贵的评估 ⦁ 可与现有的授权和日结批量处理系统互操作 ⦁ 可在各种平台上运行 ⦁ 在整个企业范围内检测诈骗 ⦁ 防止各种金融犯罪技术的危害，包括识别通过支票、电话、网络、POS、ATM、电子商务和员工等进行的盗窃和诈骗 ⦁ 实行准实时或实时的诈骗检查 ⦁ 提供全面的工作流功能以管理警报 ⦁ 对所有的交易和客户信息进行处理，以提供全面的诈骗分析 ⦁ 通过外泄点管理器检测仿冒活动 ⦁ 提供单机构或多机构功能 ⦁ 提供 EMV 和多币种功能 ⦁ 与 SIDE International、Aeptra 和 Eunexus 提供的第三方产品结合 PRM主要特点
Risk Orchestration风险组合 ⦁ 通过RESTful API Web服务进行简单集成 ⦁ 根据需要完善数据 ⦁ 可配置的实时响应 Analytics Engine分析引擎 ⦁ 用数据库中任何组合的数据创建实时规则，如风险评分，交易历史，配置文件，统计资料，第三方数据等 ⦁ 使用规则测试器进行策略模拟 Machine Learning机器学习 ⦁ 根据你的数据，计算你的专属特征及开发你的专属模型 ⦁ 不需要进行数据清洗或事先准备 ⦁ 1天内便可完成准备 Security Management安全管理 ⦁ 使用默认角色或客户自定义配置角色 ⦁ 仅授予角色所需的访问权 ⦁ 所有操作都被审计 Operational Control业务管理 ⦁ 实时排列工作流的优先级 ⦁ 优先处理最重要的报警 ⦁ 只允许用户访问所需要访问的部分客户资料 Customer Experience客户体验 ⦁ 行为特征分析降低误报率 ⦁ 客户喜爱的双向通知功能 ⦁ 360°企业级客户视角 PRM产品家族 ⦁ PRM Enterprise Risk—监控帐户活动性 ⦁ PRM Credit/Debit—保护发卡行 ⦁ PRM Merchant—保护收单行 ⦁ PRM AML—监控资金流动情况 |
